A taxa de retorno é um indicador utilizado para medir o desempenho de um investimento ao longo do tempo. Ela é calculada como a relação entre o lucro obtido com o investimento e o valor inicial investido. Este cálculo permite aos investidores avaliar se um determinado investimento está sendo rentável ou não. Neste artigo, exploraremos como a taxa de retorno é calculada e apresentaremos alguns exemplos práticos para ilustrar seu uso e importância no mundo dos investimentos.
Entenda o método de cálculo da taxa de retorno de investimentos financeiros.
Para calcular a taxa de retorno de investimentos financeiros, é necessário levar em consideração o lucro obtido em relação ao valor investido. A fórmula básica para o cálculo da taxa de retorno é a seguinte:
Retorno do Investimento (%) = (Lucro do Investimento / Valor do Investimento) x 100
Por exemplo, se você investiu R$ 1.000,00 em uma aplicação financeira e obteve um lucro de R$ 200,00, a taxa de retorno do investimento seria de 20% ((200/1000) x 100).
É importante ressaltar que a taxa de retorno não leva em consideração o tempo em que o investimento foi realizado. Portanto, é fundamental analisar também o período de tempo em que o investimento foi feito para ter uma visão mais precisa dos ganhos obtidos.
Além disso, existem outras métricas que podem ser utilizadas para calcular a taxa de retorno de um investimento, como o Índice de Sharpe e o Índice de Treynor. Esses indicadores consideram o risco envolvido no investimento, proporcionando uma análise mais completa da rentabilidade do investimento.
Em resumo, a taxa de retorno é uma medida importante para avaliar a rentabilidade de um investimento financeiro. Com a utilização de fórmulas simples e indicadores mais complexos, é possível calcular com precisão os ganhos obtidos em relação ao valor investido.
Descubra facilmente a taxa de retorno de seus investimentos com estas dicas simples.
Calcular a taxa de retorno dos seus investimentos pode parecer uma tarefa complicada, mas na verdade é mais simples do que parece. Com algumas dicas simples, você poderá descobrir facilmente quanto está ganhando com os seus investimentos.
Para calcular a taxa de retorno, basta subtrair o valor inicial do investimento do valor final, dividir pelo valor inicial e multiplicar por 100. A fórmula é a seguinte:
Taxa de Retorno = (Valor Final – Valor Inicial) / Valor Inicial * 100
Por exemplo, se você investiu R$ 1.000 e o seu investimento agora vale R$ 1.200, a fórmula seria a seguinte:
(1200 – 1000) / 1000 * 100 = 20%
Neste caso, a taxa de retorno do seu investimento seria de 20%.
É importante lembrar que a taxa de retorno não considera o tempo em que o investimento foi realizado, por isso é importante analisar outras métricas, como o retorno anualizado, para ter uma visão mais completa do desempenho do seu investimento.
Com estas dicas simples, você poderá facilmente calcular a taxa de retorno dos seus investimentos e acompanhar o seu desempenho de forma mais eficaz.
Descubra como calcular a Taxa Interna de Retorno para seus investimentos.
Para calcular a Taxa Interna de Retorno (TIR) de seus investimentos, você precisa levar em consideração o valor inicial do investimento, os fluxos de caixa gerados ao longo do tempo e o valor final do investimento. A TIR é a taxa de retorno que iguala o valor presente líquido dos fluxos de caixa com o investimento inicial, ou seja, é a taxa de desconto que torna o valor presente líquido igual a zero.
Para calcular a TIR, você pode utilizar uma calculadora financeira ou uma planilha eletrônica como o Excel. Basta inserir os valores dos fluxos de caixa e a taxa de desconto inicialmente, e então ajustar a taxa de desconto até que o valor presente líquido seja igual a zero. A taxa de desconto que você encontrar será a TIR do investimento.
É importante ressaltar que a TIR é uma medida de rentabilidade de um investimento e quanto maior for a TIR, mais atrativo será o investimento. Por exemplo, se a TIR de um investimento for de 10%, isso significa que o investimento está gerando um retorno de 10% ao ano.
Em resumo, a TIR é uma ferramenta poderosa para avaliar a viabilidade de um investimento, pois ela considera não apenas a magnitude dos fluxos de caixa, mas também o tempo em que esses fluxos são recebidos. Portanto, ao calcular a TIR de seus investimentos, você poderá tomar decisões mais embasadas e maximizar seus retornos.
Entenda o significado da taxa de retorno em seus investimentos financeiros de forma simples.
Se você está pensando em investir seu dinheiro, é importante compreender o conceito de taxa de retorno. A taxa de retorno é a medida de rentabilidade de um investimento, ou seja, o percentual de lucro obtido em relação ao valor investido. Em outras palavras, é o ganho que você obteve em relação ao capital que investiu.
Para calcular a taxa de retorno de um investimento, basta subtrair o valor investido do valor final e dividir pelo valor investido. O resultado é então multiplicado por 100 para obter a porcentagem de retorno. Por exemplo, se você investiu R$1.000 e obteve um retorno de R$1.200, a taxa de retorno seria calculada da seguinte forma:
(1200 – 1000) / 1000 x 100 = 20%
Isso significa que você obteve um retorno de 20% sobre o seu investimento inicial de R$1.000.
É importante ressaltar que a taxa de retorno não leva em consideração outros fatores importantes, como o risco do investimento, a inflação e os custos envolvidos. Por isso, é fundamental analisar esses aspectos antes de tomar qualquer decisão de investimento.
Em resumo, a taxa de retorno é uma medida importante para avaliar a rentabilidade de seus investimentos financeiros. É uma forma simples de entender o quanto seu dinheiro está rendendo e se vale a pena manter ou buscar outras oportunidades de investimento.
Taxa de retorno: como é calculado e exemplos
A taxa de retorno é o ganho ou perda líquida de um investimento durante um período de tempo específico, expresso como uma porcentagem do custo inicial do investimento. O período de tempo é geralmente de um ano, caso em que é chamado de rendimento anual.
Ganhos de investimento são definidos como a receita recebida mais o ganho de capital obtido com a venda do investimento. A taxa de retorno às vezes é chamada de retorno do investimento ou ROI.
Em finanças, desempenho é um ganho em um investimento. Inclui qualquer alteração no valor do investimento e / ou nos fluxos de caixa que o investidor recebe do investimento, como pagamentos de juros ou dividendos.
Uma perda em vez de um ganho é descrita como um retorno negativo, assumindo que o valor investido seja maior que zero.
Para comparar os retornos ao longo de períodos de durações diferentes em uma base igual, é útil converter cada retorno em um retorno anualizado. Esse processo de conversão é chamado de anualização.
Qual é a taxa de retorno?
A taxa de retorno pode ser aplicada a qualquer tipo de investimento, desde imóveis a títulos, ações e obras de arte, desde que o ativo adquirido em um determinado momento produza um fluxo de caixa no futuro.
Usos
As taxas de retorno são úteis para tomar decisões de investimento. Para investimentos de risco nominal, como contas de poupança, o investidor considera o efeito de reinvestir. Assim, aumenta os saldos de poupança ao longo do tempo para projetar os ganhos esperados no futuro.
Para investimentos em que o capital está em risco, como ações e compras de imóveis, o investidor também leva em consideração os efeitos da volatilidade dos preços e o risco de perda.
Os indicadores usados pelos analistas financeiros para comparar o desempenho de uma empresa ao longo do tempo ou para comparar o desempenho entre empresas são o retorno do investimento, o retorno sobre o patrimônio e o retorno sobre os ativos.
No processo de orçamento de capital, as empresas comparam as taxas de desempenho dos diferentes projetos para decidir quais projetos seguir para maximizar o desempenho da empresa.
Taxa de retorno real vs. nominal
A taxa de retorno usada para a compra de uma casa é considerada uma taxa nominal de retorno. Isso ocorre porque não leva em consideração o efeito da inflação ao longo do tempo.
A inflação reduz o poder de compra do dinheiro. Portanto, o valor da venda da casa dentro de seis anos não será o mesmo valor hoje. Da mesma forma, o valor da compra da casa hoje não vale o mesmo valor dentro de seis anos.
O desconto é uma forma de contabilizar o valor do dinheiro ao longo do tempo. Uma vez levado em consideração o efeito da inflação, a taxa de retorno será denominada real ou ajustada pela inflação.
Como é calculado?
A fórmula usada para calcular a taxa de retorno é mostrada abaixo:
Taxa de retorno = ((Valor final do investimento – Valor inicial do investimento) / Valor inicial do investimento) x 100.
Considerando o efeito do valor da moeda ao longo do tempo e da inflação, a taxa de retorno real também pode ser definida como o valor líquido dos fluxos de caixa recebidos em um investimento após o ajuste da inflação.
A taxa de retorno pode ser calculada para qualquer investimento, lidando com qualquer tipo de ativo.
Taxa de Retorno Anualizada
Um conceito intimamente relacionado à taxa de retorno é a taxa de crescimento anual composta, ou TCAC. Essa é a taxa média anual de retorno de um investimento durante um determinado período de tempo, superior a um ano.
Para calcular a taxa de crescimento anual composta, o valor de um investimento é dividido no final do período em questão pelo seu valor no início desse período. Em seguida, o resultado é elevado à potência de um dividido pela duração do período. Finalmente, um desses resultados é subtraído. Isso pode ser escrito da seguinte maneira:
TCAC = ((Valor final / Valor inicial) ^ (1 / Número de anos)) – 1
Exemplos
Comprar uma casa é um exemplo básico para entender como calcular a taxa de retorno. Digamos que você compre uma casa por US $ 250.000. Seis anos depois, decidiu-se vender a casa. A família está crescendo e é necessário um lugar maior.
Você pode vender a casa por 335.000 dólares, depois de deduzir os impostos do corretor de imóveis. A taxa de retorno na compra e venda da casa é: ((335.000-250.000) / 250.000) x 100 = 34%.
Agora, o que aconteceria se a casa fosse vendida por menos do que foi pago? Digamos que seja vendido por US $ 187.500. A mesma equação pode ser usada para calcular a perda, ou a taxa de retorno negativa, na transação: (187.500-250.000) / 250.000 x 100 = -25%.
-ABC empresa
Adam é um investidor de varejo e decide comprar 10 ações da ABC Company a um preço unitário de US $ 20. Adam possui ações da Companhia ABC há 2 anos. Nesse período, a Companhia ABC pagou dividendos anuais de US $ 1 por ação.
Depois de mantê-los por 2 anos, Adam decide vender as 10 ações da Companhia ABC a um preço ex-dividendo de US $ 25. Adam gostaria de determinar a taxa de retorno durante os dois anos em que possuía as ações.
Para determinar a taxa de retorno, o valor dos dividendos que você recebeu durante o período de dois anos é primeiro calculado: 10 ações x ($ 1 dividendo anual x 2) = $ 20 em dividendos de 10 ações
Em seguida, calcula-se quanto as ações foram vendidas. 10 ações x $ 25 = $ 250 (lucro com a venda de 10 ações).
Finalmente, é determinado quanto custou a Adam comprar as 10 ações da Companhia ABC. 10 ações x $ 20 = $ 200 (custo da compra de 10 ações)
Cálculo da taxa de desempenho
Todos os números estão conectados na fórmula da taxa de retorno: ((US $ 250 + US $ 20 – US $ 200) / US $ 200) x 100 = 35%
Portanto, Adam obteve um retorno de 35% de suas ações durante o período de dois anos.
Taxa de Retorno Anualizada
Aplicando a fórmula, a taxa de retorno anualizada seria a seguinte: ((($ 250 + $ 20) / $ 200) ^ 1/2) – 1 = 16,1895%
Portanto, Adam obteve uma taxa de retorno anualizada de 16,1895% sobre seu investimento.
Referências
- Investopedia (2018). Taxa de Retorno Retirado de: investopedia.com.
- Wikipedia, a enciclopédia livre (2018). Taxa de Retorno Retirado de: en.wikipedia.org.
- IFC (2018). Taxa de Retorno Retirado de: corporatefinanceinstitute.com.
- Investing Answers (2018). Taxa de Retorno Retirado de: investinganswers.com.
- Joshua Kennon (2018). O que é um bom retorno sobre seus investimentos? O saldo Retirado de: thebalance.com.